Overenie účtu (KYC) vo FairSpin
FairSpin používa KYC na potvrdenie totožnosti, adresy a platobnej metódy pred spracovaním výberov a pri situáciách, keď systém vyhodnotí účet ako rizikový podľa interných pravidiel proti praniu peňazí.
Kontrola sa spúšťa pri prvom výbere, pri výbere vyššej sumy, po zmene osobných údajov (meno, adresa), pri zmene alebo pridaní platobnej metódy a pri nezrovnalostiach v údajoch účtu.
Dokumenty nahráš v profile účtu v časti overenia; systém žiada čitateľné farebné snímky alebo skeny bez orezania rohov, s viditeľnými údajmi a bez úprav.
Po odoslaní podkladov trvá manuálne posúdenie najčastejšie 24 až 72 hodín; pri nečitateľných snímkach alebo chýbajúcich údajoch sa proces predĺži, kým doplníš nové podklady.
- Identity (ID/Passport): Občiansky preukaz alebo cestovný pas. Pri občianskom preukaze sa posiela predná aj zadná strana; pri pase strana s fotografiou a údajmi. Údaje v dokumente musia sedieť s profilom účtu.
- Address proof: Doklad o adrese nie starší ako 3 mesiace: výpis z banky, faktúra za energie (elektrina, plyn, voda) alebo internet/TV, prípadne úradný list. Musí obsahovať tvoje meno, adresu na Slovensku a dátum vystavenia.
- Payment method: Pri platbe kartou visa alebo mastercard sa žiada fotografia karty s viditeľnými prvými 6 a poslednými 4 číslicami; kód cvv sa zakryje. Pri elektronických peňaženkách skrill alebo neteller sa posiela snímka